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Condizioni generali di utilizzo

Versione 1.1 del 28.10.2026. Queste Condizioni regolano l'uso della piattaforma Certifolio tra VIS Investimenti S.r.l., con sede in Via Leone XIII 14, 20145 Milano, codice fiscale e P.IVA 14372700964, REA MI-2778496, PEC visinvestimentisrl@legalmail.it ("Fornitore"), e il professionista o la società che si iscrive ("Utente"). Le informazioni del D.Lgs. 70/2003 sul commercio elettronico sono riportate in questo articolo e all'art. 15.

Avvertenza importante

Certifolio non è un software di analisi finanziaria. È uno strumento di registrazione e monitoraggio che applica in modo automatico le condizioni contrattuali dei certificati ai prezzi disponibili. Non fornisce analisi, ricerche, previsioni, consulenza o raccomandazioni di investimento.

Le decisioni di investimento restano esclusivamente dell'Utente e dei suoi Clienti finali. Il Fornitore non è responsabile delle perdite economiche, dei mancati guadagni o di qualsiasi altro danno derivante dall'uso della Piattaforma o dei suoi Contenuti, nei limiti previsti dall'art. 10.

Art. 1 – Definizioni. "Piattaforma": il software Certifolio accessibile via web. "Account": il profilo dell'Utente e degli eventuali collaboratori autorizzati. "Clienti finali": le persone fisiche o giuridiche i cui dati l'Utente inserisce nella Piattaforma. "Contenuti": dati, prezzi, calcoli, alert e report prodotti dalla Piattaforma.

Art. 2 – Oggetto. Il Fornitore concede all'Utente una licenza d'uso non esclusiva e non trasferibile della Piattaforma, per la durata del rapporto. La Piattaforma permette di registrare i certificati di investimento quotati su SeDeX ed EuroTLX detenuti dai Clienti finali e di monitorarne barriere, cedole, date di osservazione e scadenze.

Art. 3 – Requisiti di accesso. L'accesso è riservato a chi agisce nell'esercizio della propria attività professionale e possiede la qualifica di cliente professionale descritta nella Dichiarazione di qualifica. L'Utente agisce come professionista: non si applicano le tutele del Codice del Consumo (D.Lgs. 206/2005). Se la qualifica viene meno, l'Utente lo comunica entro 10 giorni e il Fornitore può chiudere l'Account.

Art. 4 – Natura del servizio ed esclusione di consulenza. La Piattaforma è uno strumento informatico di supporto e non è un software di analisi finanziaria: non produce ricerca in materia di investimenti, analisi finanziarie né previsioni sull'andamento dei mercati. Il Fornitore non presta servizi o attività di investimento ai sensi del D.Lgs. 58/1998 (TUF), non fornisce consulenza né raccomandazioni personalizzate e non valuta l'adeguatezza degli strumenti per i Clienti finali. Calcoli, distanze dalle barriere, esiti stimati e alert sono indicativi e basati sui dati disponibili. Ogni decisione e ogni comunicazione ai Clienti finali resta sotto la responsabilità esclusiva dell'Utente, che verifica sempre KID, prospetto e Final Terms dell'emittente.

Art. 5 – Account e credenziali. L'Utente fornisce dati veri e aggiornati, custodisce le credenziali e attiva l'autenticazione a due fattori quando disponibile. Risponde dell'uso dell'Account da parte propria e dei collaboratori che autorizza. Segnala subito ogni accesso non autorizzato a info@certifolio.it.

Art. 6 – Obblighi dell'Utente e dati dei Clienti finali. L'Utente inserisce i dati dei Clienti finali solo se dispone di una base giuridica valida e ha fornito loro un'informativa privacy adeguata. Per questi dati l'Utente è titolare del trattamento e il Fornitore è responsabile ai sensi dell'art. 28 GDPR, secondo l'Accordo allegato. L'Utente non usa la Piattaforma per finalità illecite, non tenta di accedere ad aree o dati di altri utenti e non ne copia o decompila il software.

Art. 7 – Dati di mercato. I prezzi possono provenire da fornitori terzi, essere differiti o inseriti dall'Utente. La frequenza di aggiornamento dipende dal piano: nel piano gratuito i prezzi possono essere aggiornati una sola volta al giorno. Il Fornitore non garantisce che siano completi, esatti o tempestivi. I dati di mercato sono per uso interno dell'Utente: è vietato redistribuirli a terzi se non nei limiti delle licenze dei rispettivi titolari, tra cui Euronext per SeDeX ed EuroTLX.

Art. 8 – Gratuità del servizio ed eventuale piano Pro. La Piattaforma è offerta gratuitamente. Il Fornitore potrà in futuro affiancare al piano gratuito un piano a pagamento con funzionalità aggiuntive ("Pro"), comunicandone condizioni e corrispettivi via email e nella Piattaforma con almeno 30 giorni di preavviso. L'adesione al piano Pro avviene solo per scelta espressa dell'Utente, con pagamento anticipato tramite carta, PayPal o gli altri metodi indicati nella Piattaforma, attraverso un fornitore di servizi di pagamento autorizzato; il Fornitore non conserva i dati della carta né le credenziali dei conti di pagamento. Il piano Pro si rinnova automaticamente per periodi uguali e l'Utente può disdirlo in qualsiasi momento dalla Piattaforma, con effetto alla fine del periodo già pagato. L'Utente che non aderisce al piano Pro continua a usare il piano gratuito; le modifiche alle funzionalità comprese nel piano gratuito sono comunicate secondo l'art. 14.

Art. 9 – Sospensione. Il Fornitore può sospendere l'Account, con avviso quando possibile, in caso di mancato pagamento del piano Pro, violazione di queste Condizioni, perdita della qualifica professionale, rischi per la sicurezza o richiesta di un'autorità. Gli interventi di manutenzione programmata sono annunciati con almeno 48 ore di anticipo.

Art. 10 – Limitazione di responsabilità. Il Fornitore non risponde di perdite di capitale o di investimento, mancati guadagni, cedole non incassate, rimborsi inferiori alle attese o decisioni prese dall'Utente o dai Clienti finali in seguito all'uso della Piattaforma o sulla base dei Contenuti, compresi alert mancati, ritardati o inesatti, né di errori o ritardi dei dati forniti da terzi. Salvo dolo o colpa grave (art. 1229 c.c.), la responsabilità complessiva del Fornitore è limitata ai corrispettivi pagati dall'Utente nei 12 mesi precedenti l'evento oppure, se l'Utente usa il piano gratuito, a 100 euro.

Art. 11 – Proprietà intellettuale. Il software, il marchio Certifolio e la documentazione restano di proprietà del Fornitore. I dati inseriti dall'Utente restano suoi e possono essere esportati in qualsiasi momento in formato CSV.

Art. 12 – Recesso e risoluzione. L'Utente può recedere in qualsiasi momento; se ha aderito al piano Pro, il recesso ha effetto alla fine del periodo già pagato. Il Fornitore può recedere con 60 giorni di preavviso, rimborsando l'eventuale parte di corrispettivo non goduta. Il contratto si risolve ai sensi dell'art. 1456 c.c. in caso di violazione degli artt. 3, 5, 6 o 7 o di mancato pagamento del piano Pro oltre 30 giorni. Alla cessazione l'Utente ha 30 giorni per esportare i dati; poi vengono cancellati, salvi gli obblighi di conservazione di legge.

Art. 13 – Protezione dei dati. I dati personali dell'Utente sono trattati secondo l'Informativa privacy. I dati dei Clienti finali sono trattati secondo l'Accordo sul trattamento dei dati.

Art. 14 – Modifiche alle Condizioni. Il Fornitore può modificare queste Condizioni comunicandolo via email almeno 30 giorni prima. Se l'Utente non accetta, può recedere senza costi prima dell'entrata in vigore. Le modifiche imposte dalla legge si applicano dalla data prevista dalla norma.

Art. 15 – Comunicazioni. Le comunicazioni avvengono via email all'indirizzo dell'Account e, per il Fornitore, a info@certifolio.it o alla PEC visinvestimentisrl@legalmail.it. Con l'iscrizione l'Utente autorizza il Fornitore a contattarlo all'indirizzo email dell'Account per comunicazioni tecniche e di servizio, come aggiornamenti, interventi di manutenzione e nuove funzionalità, anche tramite avvisi pubblicati nella Piattaforma. Queste comunicazioni non hanno finalità commerciali.

Art. 16 – Legge applicabile e foro competente. Si applica la legge italiana. Per ogni controversia è competente in via esclusiva il Foro di Milano.

Dichiarazione di qualifica di cliente professionale

L'Utente rende questa dichiarazione all'iscrizione e la conferma ogni 12 mesi. Il riferimento è l'Allegato II della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II), recepito nell'Allegato 3 del Regolamento Intermediari Consob n. 20307/2018.

Professionale di diritto: soggetto autorizzato o regolamentato a operare nei mercati finanziari, oppure impresa di grandi dimensioni che supera almeno due dei seguenti limiti: totale di bilancio 20.000.000 €, fatturato netto 40.000.000 €, fondi propri 2.000.000 €.

Professionale su richiesta: soddisfa almeno due dei seguenti requisiti:

Con la dichiarazione l'Utente conferma inoltre:

  1. che le informazioni fornite sono vere, complete e aggiornate, e di poterle documentare su richiesta del Fornitore;
  2. di essere consapevole che, come cliente professionale, gode di un livello di tutela inferiore a quello previsto per i clienti al dettaglio;
  3. di essere consapevole che Certifolio non presta servizi di investimento e che l'accesso è riservato ai soli clienti professionali;
  4. di impegnarsi a comunicare entro 10 giorni ogni variazione che faccia venir meno la qualifica, sapendo che in tal caso l'Account sarà chiuso;
  5. di manlevare il Fornitore da ogni conseguenza di dichiarazioni non veritiere.