Il controllo delle barriere dei certificati

Per ogni certificato dei tuoi clienti Certifolio mostra dove si trova il sottostante peggiore rispetto alle barriere, e mette in cima quelli che richiedono attenzione.

Illustrazione dimostrativa, senza dati di certificati reali.

Il righello della barriera

Ogni certificato ha un righello: la zona rossa è sotto la barriera capitale, quella gialla sotto la barriera cedola, la parte chiara è sopra entrambe. Il punto colorato è il sottostante peggiore, i punti grigi sono gli altri sottostanti del paniere. Le lettere indicano la barriera capitale (B), la barriera cedola (C) e il livello di rimborso anticipato (AC).

La distanza dalla barriera

Accanto al righello trovi di quanto può ancora scendere il sottostante peggiore, dal prezzo di oggi, prima di toccare la barriera capitale. Se è già sotto, vedi di quanto. Lo stato è riassunto in quattro livelli: distanza ampia, da seguire, vicino alla barriera, sotto barriera.

Cosa considera

• Barriere osservate a scadenza, giornaliere o continue, e barriere già toccate in passato.
• Livelli di rimborso anticipato decrescenti (step-down) e soglie cedola variabili.
• Effetto memoria, cedole fisse, airbag, certificati richiamabili dall'emittente e quanto.
• Certificati a capitale protetto, con il rimborso stimato a scadenza.

Il dettaglio di ogni certificato

Con un clic apri la scheda: sottostanti con strike e prezzo attuale, prossime date, esito stimato ai prezzi di oggi, link al KID dell'emittente e i clienti che detengono il certificato.

Certifolio è uno strumento informativo e di monitoraggio per i consulenti. Non presta consulenza in materia di investimenti, non formula raccomandazioni e non colloca strumenti finanziari. La valutazione di adeguatezza e di appropriatezza per ciascun cliente resta in capo al consulente.